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Información importante sobre los procedimientos para abrir o cambiar una cuenta con First Liberty Bank
La Sección 326 de la Ley Patriota de los Estados Unidos exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren la información que identifica a cada persona que abre una cuenta o modifica una existente. Este requisito federal se aplica a todos los clientes nuevos y actuales. Esta información se utiliza para ayudar al gobierno de los Estados Unidos en la lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales.
Qué significa esto para usted: al abrir una cuenta o modificar una existente, le solicitaremos a cada persona su nombre, dirección física, dirección postal, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarla. Le solicitaremos ver su licencia de conducir y otros documentos de identificación, y copiaremos o registraremos la información de cada uno.
Información importante sobre la apertura de una cuenta de entidad jurídica
A partir del 11 de mayo de 2018, todos los bancos están sujetos a una norma de la Ley de Secreto Bancario destinada a ayudar al gobierno y a las fuerzas del orden en la lucha continua contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Cada vez que se abre una cuenta a nombre de una empresa o de una entidad legal cubierta, estamos obligados a solicitarle cierta información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de la Seguridad Social) de los beneficiarios finales de la empresa. La norma define a un beneficiario final como:
Si está abriendo una cuenta en nombre de una entidad legal cubierta, se le solicitará que complete un Formulario de certificación de propietario beneficiario.
Para obtener información adicional sobre este requisito, comuníquese con su sucursal local o visite https://www.gpo.gov.
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