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Información importante sobre los procedimientos para abrir o modificar una cuenta en First Liberty Bank.
La Sección 326 de la Ley Patriota de EE. UU. exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta o modifica una existente. Este requisito federal se aplica a todos los clientes, tanto nuevos como actuales. Esta información se utiliza para ayudar al gobierno de Estados Unidos en la lucha contra la financiación del terrorismo y el lavado de dinero.
Esto significa que, al abrir una cuenta o modificar una existente, solicitaremos a cada persona su nombre, dirección física, dirección postal, fecha de nacimiento y demás información que nos permita identificarla. Solicitaremos ver el permiso de conducir y otros documentos de identificación de cada persona, y copiaremos o registraremos la información de cada uno de ellos.
Información importante sobre la apertura de una cuenta para una entidad jurídica.
A partir del 11 de mayo de 2018, todos los bancos están sujetos a una norma de la Ley de Secreto Bancario destinada a ayudar al gobierno y a las fuerzas del orden en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cada vez que se abre una cuenta en nombre de una empresa o "entidad jurídica" sujeta a la ley, estamos obligados a solicitarle cierta información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguro social) de los "beneficiarios finales" de la empresa. La norma define al beneficiario final como:
Si abre una cuenta en nombre de una entidad jurídica cubierta, deberá completar un formulario de certificación del beneficiario final.
Para obtener información adicional sobre este requisito, póngase en contacto con su sucursal local o visite https://www.gpo.gov.
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